संयुक्त राज्य अमेरिका ने, राज्य विभाग के माध्यम से, उन देशों का वैश्विक मूल्यांकन प्रस्तुत किया है, जिनकी राय में, कठोर कानून और प्राधिकरण नहीं हैं जो 2021 में बिटकॉइन (बीटीसी) और अन्य क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग का पीछा करते हैं।
सूची में बाहर खड़े देशों में, लैटिन अमेरिका में छह स्थित हैं, जो अर्जेंटीना, कोलंबिया, अल सल्वाडोर, मैक्सिको, पेरू और वेनेजुएला हैं, जबकि स्पेन यूरोप में बाहर खड़ा है।
अर्जेंटीना
दस्तावेज़ के अनुसार, अर्जेंटीना की सरकार बिटकॉइन[बीटीसी]जैसी डिजिटल संपत्ति या क्रिप्टोकरेंसी को “प्रतिबंधित या भारी विनियमन” नहीं करती है।
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वे बताते हैं कि मौजूदा नियम ज्यादातर सूचना और कर व्यवस्था से संबंधित हैं। “मई 2021 में, सेंट्रल बैंक ऑफ अर्जेंटीना और सिक्योरिटीज कमीशन ने एक संयुक्त बयान जारी कर आभासी मुद्राओं के जोखिमों के बारे में चेतावनी दी।”
संयुक्त राज्य अमेरिका इंगित करता है कि अर्जेंटीना की आबादी ने क्रिप्टोकरेंसी को अपनाया करों से बचने के लिए जल्दी और अधिक से अधिक इसके उपयोग में शामिल हो रहे हैं।
कोलंबिया
संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा इंगित क्षेत्र में दूसरा राष्ट्र कोलंबिया था। उस देश में, स्टेट डिपार्टमेंट के अनुसार, इस तथ्य के बावजूद कि उनके पास “कठोर मनी लॉन्ड्रिंग डिटेक्शन सिस्टम” है, सभी अनुपालन प्रणाली नहीं धन शोधन विरोधी/आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करना “जोखिम-आधारित सर्वोत्तम प्रथाओं के अनुरूप है”।
उस अर्थ में, वे कहते हैं कि आपराधिक संगठन औपचारिक और अनौपचारिक वित्तीय योजनाओं का उपयोग करते हैं। कोलंबियाई अधिकारियों ने संयुक्त राज्य अमेरिका को पुष्टि की कि आपराधिक समूह तेजी से क्रिप्टो संपत्ति का उपयोग कर रहे हैं कोलम्बिया को नशीली दवाओं की आय भेजने के लिए, लेकिन कोलंबियाई संस्थानों को “आभासी वित्तीय संचालन की एक सीमित समझ है,” दस्तावेज़ में कहा गया है।
लैटिन अमेरिका के कई देश क्रिप्टोकरेंसी के साथ मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ अपनी नीतियों के लिए संयुक्त राज्य अमेरिका से हरी बत्ती प्राप्त करने में विफल रहे हैं। स्रोत: जोकिन कोरबालन/stock.adobe.com
वे बताते हैं कि, हालांकि कोलंबिया के व्यापक नियम हैं, वे क्रिप्टोक्यूरैंसीज को नियंत्रित करने वाले कानून को मंजूरी देने में सक्षम नहीं हैं, लेकिन वे इस बात पर जोर देते हैं कि कोलंबिया के सेंट्रल बैंक वर्चुअल एसेट वर्किंग ग्रुप का नेतृत्व करता है सभी प्रभावित उद्योगों की नियामक और पर्यवेक्षी जरूरतों का आकलन करने के लिए।
रक्षक
7 सितंबर को, बिटकॉइन कानून के माध्यम से बिटकॉइन को कानूनी निविदा के रूप में अपनाने के बाद, मध्य अमेरिकी देश संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा सबसे अधिक आलोचनाओं में से एक रहा है, एक तथ्य जो क्रिप्टोनोटिसियस द्वारा रिपोर्ट किया गया है।
अमेरिकी सरकार की राय में, कानून जल्दबाजी में बनाया गया था और “थोड़ा विश्लेषण और कार्यान्वयन नियमों को विकसित करने के लिए सीमित समय के साथ पारित किया, जिसमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर आतंकवादी वित्तपोषण आवश्यकताओं को पूरा करना शामिल है।”
उनका मानना है कि अल साल्वाडोर उभरता हुआ नियामक और पर्यवेक्षी ढांचा बिटकॉइन और क्रिप्टोकरेंसी के लिए, साथ ही क्रिप्टो परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए, जिसके लिए “कुछ नियामक अंतराल बने हुए हैं”, उनका मानना है कि “खराब” कार्यान्वयन “अंतरराष्ट्रीय आपराधिक संगठन, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण को बढ़ा सकता है”।
“वित्तीय संस्थानों के पास बिटकॉइन एक्सचेंजर्स के रूप में पंजीकरण करने का विकल्प है, अगर वे इन सेवाओं की पेशकश करना चुनते हैं तो वे पारंपरिक वित्तीय सेवाओं के सभी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद-विरोधी वित्तपोषण नियमों के अधीन रहेंगे।”
अंतर्राष्ट्रीय नारकोटिक्स नियंत्रण रणनीति 2022।
मेक्सिको
संयुक्त राज्य अमेरिका ने नोट किया कि मेक्सिको में अवैध अभिनेताओं ने अरबों डॉलर की नशीली दवाओं की आय को लूटा वित्तीय प्रणाली के माध्यम से सालाना। भ्रष्टाचार, भारी मात्रा में नकदी की तस्करी, अपहरण, जबरन वसूली, ईंधन की चोरी, बौद्धिक संपदा अधिकारों का उल्लंघन, धोखाधड़ी, मानव तस्करी, मानव तस्करी, और आग्नेयास्त्रों की तस्करी मेक्सिको के माध्यम से अतिरिक्त धनशोधन के स्रोत के रूप में कार्य करती है, वे दस्तावेज़ में वर्णन करते हैं।
उन्होंने इस बात पर भी प्रकाश डाला कि मैक्सिकन अधिकारी इसका मूल्यांकन करते हैं आभासी मुद्राओं सहित वित्तीय प्रौद्योगिकी के आपराधिक शोषण के जोखिम बिटकॉइन की तरह।
पेरू
टेक्स्ट में कहा गया है, “पेरू ने अपने मजबूत एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग शासन को लागू करने और लागू करने में चुनौतियों का अनुभव किया है।”
इस अर्थ में, वे पेरू में मौजूद अवैध धन के उस हिस्से का संकेत देते हैं क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से आगे बढ़ें, साथ ही मनी ट्रांसफर एजेंसियां, रियल एस्टेट, एक्सचेंज हाउस, क्रेडिट यूनियन और कार की बिक्री।
संयुक्त राज्य अमेरिका इंगित करता है कि एंडियन देश में क्रिप्टो संपत्ति से संबंधित वित्तीय तकनीक बढ़ रही है। पाठ के अनुसार, पेरू की वित्तीय खुफिया इकाई ने 2021 में क्रिप्टोकरेंसी और बिटकॉइन का जोखिम विश्लेषण प्रकाशित किया।
वेनेजुएला
वेनेज़ुएला के लिए दृष्टिकोण सबसे कठोर और सशक्त में से एक था संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा अपनी 2021 रिपोर्ट में प्रस्तुत किया गया।
विदेश विभाग ने संकेत दिया कि वेनेजुएला को पिछले साल “बड़े पैमाने पर अवैध वित्तीय गतिविधि और स्थानिक सार्वजनिक भ्रष्टाचार” की विशेषता थी। उन्होंने सीधे राष्ट्रपति निकोलस मादुरो और उनके दल को विभिन्न अवैध गतिविधियों पर निर्भर होने की ओर इशारा किया जैसे: मनी लॉन्ड्रिंग, ड्रग ट्रैफिकिंग, अवैध खनन, धोखाधड़ी, प्रतिबंधों की चोरी और सार्वजनिक भ्रष्टाचार।
उनका मानना है कि वेनेजुएला में मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ “कार्रवाई की कमी” है और यह “मनी लॉन्ड्रिंग और व्यापक वित्तीय अपराधों” से ग्रस्त क्षेत्राधिकार बनाता है।
वेनेज़ुएला उन देशों में से एक था जिसकी संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा सरकार से मनी लॉन्ड्रिंग, अवैध खनन और भ्रष्टाचार की अनुमति देने के लिए सबसे अधिक आलोचना की गई थी। स्रोत: विटोरिया होल्डिंग्स एलएलसी/stock.adobe.com
वे सुनिश्चित करते हैं कि मनी लॉन्ड्रिंग पूरे वेनेज़ुएला क्षेत्र में फैली हुई है जिसमें सरकारी एक्सचेंज प्लेटफॉर्म, तेल उद्योग, अवैध खनन और सरकारी अनुबंध शामिल हैं; और कुछ हद तक, वाणिज्यिक बैंकों, जुआ, अचल संपत्ति, कृषि, पशुपालन और प्रतिभूतियों के माध्यम से।
स्पेन
तालाब के पार, यूरोपीय महाद्वीप पर, स्पेन भी संयुक्त राज्य की सूची में दिखाई देता है।
अमेरिकी सरकार के दस्तावेज़ स्वीकार करते हैं कि स्पेन “मनी लॉन्ड्रिंग के मामले में अपनी कमजोरियों की पहचान, आकलन और समझ करता है और जोखिमों को कम करने के लिए काम करता है।” हालांकि यह अफ्रीका, लैटिन अमेरिका और पूर्व सोवियत संघ में स्थित संगठित अपराध समूहों के लिए महत्वपूर्ण क्षेत्र बना हुआ है, वे कहते हैं।
रिपोर्ट में बताया गया है कि क्रिप्टोकरेंसी अपराधियों द्वारा तेजी से उपयोग किया जाता है अपने कार्यों को लॉन्ड्री करने के लिए। अवैध लाभ भी मुख्य रूप से दक्षिणी और पूर्वी स्पेन के तटीय क्षेत्रों में अचल संपत्ति में निवेश किया जाता है, हालांकि वे सेवाओं, संचार, कारों, कला के कार्यों और वित्तीय क्षेत्र सहित अन्य क्षेत्रों में भी पैसा लगाते हैं।
“स्पेन गैर-सरकारी संगठनों को विनियमित वित्तीय चैनलों का उपयोग करने के लिए प्रोत्साहित करने के लिए और अधिक कर सकता है,” संयुक्त राज्य अमेरिका कहता है।
अवैध गतिविधियों को बिटकॉइन की तुलना में फिएट मुद्रा के साथ अधिक किया जाता है
हालांकि यह विश्वास स्थापित किया गया है कि बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग के लिए अधिक किया जाता है, ब्लॉकचेन विश्लेषण फर्म, चैनालिसिस द्वारा एक अध्ययन, जनवरी में प्रकाशित हुआ और क्रिप्टोनोटिसियस द्वारा समीक्षा की गई, उस सिद्धांत को खारिज कर दिया।
रिपोर्ट के अनुसार, 2017 के बाद से, क्रिप्टोकरेंसी में 33,000 मिलियन अमरीकी डालर से अधिक की लॉन्ड्रिंग की गई है, इसकी तुलना में वे बताते हैं कि, संयुक्त राष्ट्र के आंकड़ों के अनुसार, $800 बिलियन से $2 ट्रिलियन के बीच सालाना कानूनी धन के साथ लॉन्ड्रिंग की जाती है, जैसे डॉलर या यूरो। Chainalysis का कहना है कि यह वैश्विक जीडीपी के लगभग 5% का प्रतिनिधित्व करता है।
यह भी अनुमान लगाया गया है कि मनी लॉन्ड्रिंग वर्ष 2021 के दौरान क्रिप्टोकरेंसी के साथ किए गए सभी लेनदेन की मात्रा का सिर्फ 0.05% है।
